Как выбирать тарифный план и какие бывают комиссии брокеров?
После выбора брокера и завершения процедур открытия брокерского счёта встаёт вопрос о подборе тарифного плана в рамках которого вы будете платить комиссии. Брокерские комиссии подразделяются на: Торговые комиссии (это сделки с активами + маржинальные сделки) и Дополнительные комиссии (абонентская плата, хранение, вывод денег и доп. сервисы). В статье подробно описаны возможные варианты комиссий и способы оптимизации расходов.
Открытие брокерского счета
Брокерские счета открываются удаленно. Для этого вам необходимо пройти короткую процедуру идентификации и направить сканы необходимых документов.
Более подробно читайте в статье: Как открывать брокерский счёт? Пошаговый алгоритм открытия.
Тарифные планы и комиссии
В процессе открытия брокерского счёта вам будет предложено выбрать тарифный план. Высокая конкуренция на рынке брокерских услуг и объемы клиентской базы вынуждают брокеров устанавливать минимальные тарифы, которые автоматизировано берутся в виде процентов от оборота или за объем ценных бумаг в валюте торгуемого вами финансового инструмента.
Но если вы очень расчетливый инвестор и хотите просчитать все комиссии и расходы, то вы должны знать больше.
Какие бывают тарифы?
- Тарифы для начинающих инвесторов (на не больших счетах и оборотах в процентах вы платите больше чем опытные)
- Тарифы для опытных инвесторы (чем больше счёт и оборот тем меньше в процентах у вас размер комиссий)
- Тарифы для трейдеров (для тех кто совершает высокочастотные сделки)
Комиссии в тарифах
- Торговые комиссии
- Не торговые (дополнительные) комиссии
Торговые комиссии:
- За сделки и операции с активами и инструментами
- За маржинальное кредитование
Дополнительные комиссии:
- За хранение активов, обслуживание счёта или сборы за неактивность
- За аналитические и торговые сервисы
- За вывод денег (это банковская комиссия брокера)
Пример
|
Торговые комиссии |
||
|
За сделки Бумаги/ Контракты/ Валюты |
За маржинальное кредитование |
Спреды |
|
от 0.05% / 0.5$ / от 0,01% |
Long от 4%, Short от 6% годовых |
Разница между ценами покупки и продажи = 0,09% |
|
Комиссии дополнительные |
||
|
За хранение |
За дополнительные сервисы |
За вывод на банковский счёт |
0,01% (не менее 2$ в месяц.) |
За Премиум - версию торгового терминала сбор 20$/месяц |
10$ или 0.05% от суммы вывода |
В среднем комиссии за сделки с ценными бумагами составляют от 0,01% до 0,1% от оборота, что является приемлемым диапазоном на фондовых рынках. Так же есть брокеры-дискаунтеры или вообще брокеры предоставляющие доступ к торгам без комиссий за сделки. В таких случаях нужно глубоко изучать все нюансы.
Главное понять, что за бесплатно брокер не будет работать, если где-то брокер убрал комиссию, значит есть иное условие, которое компенсирует этот расход брокера.
О брокерах без комиссий более подробно читайте в статье: Биржевые брокеры без комиссий
Как выбрать самый выгодный тариф?
Начинающий инвестор
Вы будете совершать минимальное количество сделок. А значит вам нужны тарифы с минимальной абонентской платой и минимальной платой за хранение активов. При этом дополнительные сервисы вам пока не нужны, а если понадобятся то можно их дополнительно активировать. Например, самые выгодные комиссии для инвесторов совершающих редкие сделки у брокеров Финам и БКС.
Опытный инвестор
Скорее всего вы относительно регулярно совершаете сделки, то вам нужен тариф с минимальными комиссиями за сделки + индивидуально просите брокера снизить тарифы за Маржинальное кредитование и комиссии за перенос позиций. Например: у Тинькофф инвестиции - очень высокие комиссии за перенос позиций.
Трейдер
Это значит, что вы совершаете регулярные или высокочастотные сделки (HFT), активный алготрейдер со своими стратегиями или роботизированными алгоритмами то ищите в списке тарифных планов брокеров специальные условия для ваших моделей. Например: лучшим брокером на Срочном рынке по общему признанию трейдеров является брокер Финам.
Подводя итог нужно уяснить:
- Для среднестатистического инвестора размер комиссий у разных брокеров будет отличаться не существенно.
- Важно понимать, что тарифы брокера - не главный критерий при выборе брокера. Важнее удобство торгового приложения, простота использования, надёжность и скорость доступа, служба поддержки и консалтинга.
- Брокеры с минимальными комиссиями далеко не всегда предоставят удобный и практичный сервис. И если вас не устраивает ваш брокер, то вы можете легко открыть брокерский счёт у другого брокера и открыть самый оптимальный именно под Ваши потребности Тариф.
Для удобства выбора и сравнения брокеров пользуйтесь рейтингами брокеров: